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美财政部：中国洗钱网络加剧美国毒品与人口贩运危机
美国财政部本周发布正式警告，敦促银行、券商及其他金融机构加强监控与防范来自中国的跨国洗钱网络。官方通报指出，这些洗钱活动与墨西哥贩毒集团密切合作，正在助长美国国内的芬太尼危机，造成严重社会危害。
该警告基于2020年1月至2024年12月间超过13.7万份可疑金融活动报告，所涉异常交易总额高达3120亿美元。美国财政部指出，这些洗钱网络的关键特点是“资金来源无法解释”的中国公民，包括学生、退休人员与家庭主妇，他们有意或无意为逃避中国外汇管制的非法操作提供便利。
利用外汇限制掩护地下银行系统
根据美国当局分析，中国政府对年度外汇兑换设定约5万美元的上限，迫使部分人寻求地下金融服务，在非正式渠道将人民币转换为美元。这类“影子银行”不仅逃避监管，还为毒品贸易与人口贩运提供金融支持。
财政部下属金融犯罪执法网络（FinCEN）同步发布的分析报告指出，这些中国洗钱团伙正扩大其犯罪触角，涉入纽约地区的老年日托中心、人口贩运活动等，利用这些实体掩护非法资金流动。
2024年揭发的一起重大案件显示，墨西哥锡那罗亚贩毒集团（Cártel de Sinaloa）与美国境内的中国地下金融网络合作，在美洗钱金额达5000万美元，涉及芬太尼、可卡因及其他毒品销售收益。
发出金融行业风险警告
为应对此类威胁，美国财政部发布编号为FIN-2025-A003的官方建议文件，列出识别洗钱网络的高风险特征，例如：
- 使用中国护照；
- 申报收入与实际财务状况严重不符；
- 利用“金钱骡”传递现金；
- 操作虚假贸易合同；
- 通过空壳公司购置房地产。
财政部反恐与金融情报副部长约翰·K·赫尔利（John K. Hurley）表示：“中国护照持有者为毒枭提供洗钱通道，加剧芬太尼泛滥，助长人口贩运，对美国社区造成广泛破坏。”
FinCEN主任安德莉亚·加基（Andrea Gacki）也强调：“中国洗钱网络已遍布全球，必须被彻底瓦解。”
报告指出，这些网络通常结构松散，依赖人际关系而非明确等级制度。他们招募金钱骡、资金掮客与文件伪造者，许多来自华人社群，有些甚至渗透至美国本地金融机构以协助操作。
房地产与日托机构涉案 金额惊人
报告提供了具体涉案数字，显示：
- 涉房地产交易的可疑报告达17389份，涉及资金537亿美元；
- 关联人口贩运的报告达1675份；
- 与老年照护中心有关的洗钱报告43份，金额达7.66亿美元。
这进一步表明，中国洗钱网络通过多种渠道嵌入美国社会与经济结构，掩盖非法资金流动的真实路径。
中美毒品链深度关联 法律工具持续升级
此前，FinCEN于2025年6月已对三家墨西哥金融机构（CIBanco、Intercam Banco、Vector Casa de Bolsa）实施制裁，列为《芬太尼制裁法》（Fentanyl Sanctions Act）下的“重点洗钱关切对象”。此类制裁禁止美国金融机构与其开展任何业务往来。
FinCEN还指出，中国与墨西哥是芬太尼相关非法金融交易的主要境外来源国。芬太尼的化学原料主要来自中国，是美毒品泛滥的上游根源。
特朗普政府策略：金融监管与外交压力并行
这次行动是特朗普政府打击芬太尼与毒品相关犯罪的多维度策略之一。政府不仅推动金融管控，还将部分犯罪集团列为恐怖组织，强化边境与移民控制，并借外交施压力促各国合作。
尽管总统唐纳德·特朗普（Donald Trump）同一时期宣布允许60万名中国学生进入美国大学，引发政策协调的争议，但财政部坚称金融系统的清洁与国家安全至关重要。
美国财政部与FinCEN表示，将继续监控资金流动与中国相关可疑网络，动员所有金融系统资源，以封堵跨境毒品链的“金融命脉”。整顿目标是构建一个更加透明与合规的国际金融环境，以遏制正在造成数以万计美国人死亡的芬太尼危机。
编译: Chia
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